6 Langkah Menentukan Konsultan Keuangan Terbaik

Fariza Rizky Ananda, Jurnalis · Jum'at 09 April 2021 04:32 WIB
https: img.okezone.com content 2021 04 08 622 2391395 6-langkah-menentukan-konsultan-keuangan-terbaik-VoMhbuvSKt.jpeg Tips Mengatur Keuangan (Ilustrasi: Shutterstock)

Ajukan pertanyaan-pertanyaan khusus

Pertanyaan yang tepat dapat membantu menyingkirkan konsultan keuangan yang tidak berkomunikasi dengan baik. Menggunakan pertanyaan wawancara khusus dapat membantu menentukan bagaimana konsultan keuangan berkomunikasi, serta bidang keahlian mereka dan klien ideal mereka. Selain itu, selalu disarankan untuk meminta referensi seseorang. Namun karena peraturan privasi, banyak konsultan tidak dapat membagikan nama klien lain.

Verifikasi sertifikasi dan riwayat keluhan/testimonial

Untuk memastikan seseorang sah dan memiliki layanan yang baik sebelum mempekerjakan mereka, verifikasi sertifikasi konsultan dan riwayat keluhan dengan memeriksa catatan mereka dengan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) atau lembaga dan organisasi lain yang berkaitan dengan konsultasi keuangan.

Namun, jika konsultan memiliki keluhan, itu tidak berarti harus dikeluarkan dalam daftar. Keluhan pelanggan tetap dalam catatan untuk waktu yang lama. Semakin lama seseorang berkecimpung dalam bisnis, semakin besar kemungkinan mereka memiliki setidaknya satu keluhan dalam catatan mereka. Namun, jika seseorang memiliki banyak keluhan, carilah konsultan lain.

Pelajari cara mengenali risiko penipuan

Penipuan lebih mudah dilakukan jika seseorang memiliki hak asuh atas aset kliennya. Sebagian besar konsultan keuangan terkemuka akan menggunakan apa yang disebut kustodian pihak ketiga untuk menyimpan aset. Berhati-hatilah terhadap konsultan atau firma yang memiliki hak asuh atas uang, atau memiliki firma sendiri yang berfungsi sebagai kustodian.

Selain itu, hati-hati jika berbicara dengan konsultan atau perusahaan yang ikut memiliki investasi lain atau perusahaan lain yang mereka rekomendasikan.

(kmj)

Bagikan Artikel Ini

Cari Berita Lain Di Sini