nyalakan notifikasi untuk berita terbaru dari Okezone

Menyusun Portofolio Investasi di Awal Tahun

Sabtu 18 Januari 2020 12:06 WIB
https: img-k.okeinfo.net content 2020 01 18 278 2154684 menyusun-portofolio-investasi-di-awal-tahun-ARD7XtAeLa.jpg Indeks Harga Saham Gabungan (Ilustrasi: Okezone)

Selain menyusun portofolio baru di awal tahun, seorang investor atau sekumpulan investor yang tergabung dalam investor institusi melakukan rebalancing portfolio. Portofolio dibuat sesuai target investasi dan toleransi risiko. Contoh di awal tahun sebelumnya, seorang investor mengalokasikan 50 persen dananya di produk pendapatan tetap (obligasi) dan 50 persen selebihnya pada sekumpulan saham. Pada akhir tahun, karena pasar saham mengalami penurunan, nilai sahamnya menjadi turun, misalnya 40% dari total dana investasi, sementara dana yang ada di obligasi menjadi lebih besar yakni 60%.

Karena preferensi risiko pemodal tersebut dan target hasil investasi yang diharapkan dihasilkan dari komposisi berimbang, maka di awal tahun ini, pemodal tersebut harus menambah dana untuk dialokasikan pada instrumen saham agar komposisinya kembali menjadi 50-50. Atau menjual sebagian instrumen obligasi agar komposisinya kembali menjadi berimbang.

IHSG Ditutup Menguat 76,4 Poin Hari Ini

Begitu pun sebaliknya, jika misalnya sejumlah instrumen dalam portofolio mengalami kenaikan harga yang signifikan, yang mengakibatkan jenis instrumen tersebut berubah komposisinya dalam portofolio. Maka investor bisa melakukan profit taking (mengambil keuntungan dengan menjual instrumen yang sudah memberikan capital gain) dan menyusun kembali portofolio sesuai target investasi.

Rebalancing portfolio bisa dilakukan dalam waktu berkala, tiga bulan, enam bulan atau paling tidak setahun sekali. Sementara menyusun portofolio baru bisa dilakukan setiap waktu jika hendak mengalokasikan dana investasi baru. Namun, biasanya momentum awal tahun digunakan untuk menyusun portofolio aset dengan harapan mendapatkan hasil yang optimal sepanjang tahun. (TIM BEI)

(kmj)

Loading...

Bagikan Artikel Ini

Cari Berita Lain Di Sini